Independent Financial Consulting & Advisory

Professional financial guidance aligned with your interests—not product commissions. Strategic planning, investment advisory, and wealth protection built around your personal financial goals.

For: Young professionals • Entrepreneurs • Business owners • Families • Pre-retirees

Request Consultation

Независимые финансовые консультации

Профессиональные финансовые рекомендации, построенные вокруг ваших интересов, а не комиссий за продукты. Стратегическое планирование, инвестиционные решения и защита капитала на основе ваших целей.

Для: Молодых специалистов • Предпринимателей • Владельцев бизнеса • Семей • Будущих пенсионеров

Запросить консультацию

What You Get with Independent Financial Advisory

Что вы получаете с независимым финансовым консультантом

Financial consulting built around your goals, not around selling specific products

Финансовое консультирование вокруг ваших целей, а не продажи конкретных продуктов

Client-First Approach

Recommendations represent your interests exclusively—not tied to commissions from banks, brokers, or fund managers.

Интересы клиента

Рекомендации представляют исключительно ваши интересы—не привязаны к комиссиям банков, брокеров или управляющих.

Structured Methodology

Work follows formalized procedures and documented financial plans—clarity on goals, risks, and implementation roadmap.

Структурированная методология

Работа по формализованным процедурам и документированным финансовым планам—ясность по целям, рискам и дорожной карте.

No Direct Money Handling

Assets remain in your accounts with licensed institutions. Advisors provide recommendations—you maintain full control over execution.

Без прямой работы с деньгами

Активы остаются на ваших счетах в лицензированных институтах. Консультанты дают рекомендации—вы сохраняете контроль.

Progress-Based Success

Measured by movement toward your financial goals—capital growth, income generation, protection, legacy planning—not product sales.

Успех по прогрессу

Оценивается по движению к вашим целям—рост капитала, доход, защита, наследование—а не по продажам продуктов.

Our Core Services

Наши основные услуги

Personal Financial Plan

Comprehensive assessment of your current financial state and goals. Calculate pathways to capital creation, protection, savings, and passive income generation.

  • Current state diagnostic (assets, liabilities, cash flow)
  • Goal definition & prioritization (timeframes, risk tolerance)
  • Strategic roadmap with quantified milestones

Личный финансовый план

Комплексная оценка текущего финансового состояния и целей. Расчёт маршрута к созданию капитала, защите, накоплениям и пассивному доходу.

  • Диагностика текущего состояния (активы, обязательства, денежный поток)
  • Определение и приоритизация целей (сроки, риск-толерантность)
  • Стратегический маршрут с количественными вехами

Investment Consulting & Strategy

Design investment strategies aligned with risk profile, time horizon, and jurisdiction requirements. Select instruments across multiple providers.

  • Asset allocation & diversification strategy
  • Instrument selection (brokerage accounts, funds, structured products)
  • Multi-jurisdiction solutions for global clients

Инвестиционное консультирование

Разработка инвестиционных стратегий с учётом риска, горизонта и юрисдикций. Подбор инструментов у разных провайдеров.

  • Стратегия распределения активов и диверсификации
  • Подбор инструментов (брокерские счета, фонды, структурные продукты)
  • Решения для нескольких юрисдикций для глобальных клиентов

Capital Protection & Risk Management

Analyze key financial risks (health, business, family, assets, jurisdiction). Recommend insurance coverage, reserves, and legal structures.

  • Risk exposure assessment (life, health, liability, property)
  • Insurance gap analysis & coverage recommendations
  • Emergency fund sizing & liquidity planning

Защита капитала и управление рисками

Анализ ключевых финансовых рисков (здоровье, бизнес, семья, активы, юрисдикции). Рекомендации по страхованию, резервам, правовым структурам.

  • Оценка рисковой экспозиции (жизнь, здоровье, ответственность, имущество)
  • Анализ страховых пробелов и рекомендации по покрытию
  • Расчёт резервного фонда и планирование ликвидности

Major Life Goal Planning

Structure financing for significant objectives: education (including international programs), real estate purchases, relocation, business transitions.

  • Education funding strategies (domestic & international)
  • Real estate acquisition planning
  • Relocation & cross-border financial coordination

Планирование крупных целей

Структурирование финансирования значимых целей: образование (включая зарубежное), покупка недвижимости, переезд, бизнес-переходы.

  • Стратегии финансирования образования (местное и международное)
  • Планирование приобретения недвижимости
  • Переезд и трансграничная финансовая координация

Ongoing Advisory & Family Office Services

Regular reviews, plan adjustments, portfolio monitoring, and implementation support. Coordinate with other advisors (legal, tax) as needed.

  • Quarterly/semi-annual financial reviews
  • Portfolio rebalancing & strategy updates
  • Coordination with legal/tax specialists

Регулярное сопровождение и семейный офис

Регулярные встречи, корректировка плана, мониторинг портфеля и поддержка реализации. Координация с другими специалистами (юристы, налоги) при необходимости.

  • Квартальные/полугодовые финансовые обзоры
  • Ребалансировка портфеля и обновление стратегии
  • Координация с юридическими/налоговыми специалистами

Consulting for Entrepreneurs & Business Owners

Separate business risks from personal wealth. Structure compensation, optimize tax efficiency, plan ownership transitions and exits.

  • Business/personal finance separation strategies
  • Owner compensation & tax optimization
  • Exit planning & succession structuring

Консалтинг предпринимателей и владельцев бизнеса

Разделение бизнес-рисков и личного капитала. Структурирование компенсации, оптимизация налогов, планирование смены владельца и выхода.

  • Стратегии разделения бизнеса и личных финансов
  • Компенсация владельцу и налоговая оптимизация
  • Планирование выхода и структурирование правопреемства

Who Benefits from Our Services

Для кого подходят наши услуги

From foundational planning to comprehensive wealth management—flexible engagement models

От базового планирования до комплексного управления капиталом—гибкие форматы работы

● Young Professionals & New Families

Build financial systems from scratch. Avoid costly mistakes by establishing structured savings, investment, and protection plans early.

● Молодые специалисты и новые семьи

Построение финансовых систем с нуля. Избежание дорогостоящих ошибок через создание структурированных планов накопления, инвестиций и защиты.

● Capital Owners & High-Net-Worth Individuals

Protect and structure existing wealth. Independent guidance on diversification, risk management, and legacy planning.

● Владельцы капитала и состоятельные клиенты

Защита и структурирование существующего капитала. Независимые рекомендации по диверсификации, управлению рисками и наследованию.

● Entrepreneurs & Business Owners

Balance business risks with personal financial goals. Separate business operations from personal wealth; plan exits and transitions.

● Предприниматели и владельцы бизнеса

Баланс бизнес-рисков и личных финансовых целей. Разделение бизнес-операций и личного капитала; планирование выходов и переходов.

● Pre-Retirees & Retirees

Transition to sustainable income generation. Optimize pension, social security, investment withdrawals, and estate planning.

● Будущие пенсионеры и пенсионеры

Переход к устойчивой генерации дохода. Оптимизация пенсии, социального обеспечения, снятия средств с инвестиций и планирования наследства.

Our Approach & Principles

Наш подход и принципы работы

01

Client Interests Above Products

Not affiliated with specific banks, brokers, or fund managers. Solutions selected based on client goals—not commission structures.

Интересы клиента выше продуктов

Не аффилированы с конкретными банками, брокерами или управляющими. Решения подбираются под цели клиента—не под комиссионные структуры.

02

Value Over Price

Advisory fees should generate measurably greater value than cost—through risk mitigation, tax efficiency, better returns, or time savings.

Ценность выше цены

Гонорары консультантов должны генерировать измеримо большую ценность—через снижение рисков, налоговую эффективность, лучшую доходность или экономию времени.

03

We Use What We Recommend

Advisors maintain personal financial plans and use the same instruments recommended to clients—aligning experiences and incentives.

Используем то, что рекомендуем

Консультанты ведут личные финансовые планы и используют те же инструменты, что рекомендуют клиентам—выравнивая опыт и стимулы.

04

Data-Driven Decisions

Recommendations based on financial modeling, scenario analysis, and quantified metrics—not opinions or sales targets.

Решения на основе данных

Рекомендации основаны на финансовом моделировании, сценарном анализе и количественных метриках—не на мнениях или целях продаж.

05

Long-Term Responsibility

Financial decisions impact lives for years or decades. We acknowledge the weight of recommendations and track outcomes over time.

Долгосрочная ответственность

Финансовые решения влияют на жизнь годами или десятилетиями. Мы осознаём вес рекомендаций и отслеживаем результаты во времени.

06

Continuous Professional Development

Advisors maintain structured learning plans, certifications, and industry engagement to stay current with regulations, products, and methodologies.

Постоянное профессиональное развитие

Консультанты ведут структурированные планы обучения, сертификации и участия в индустрии для актуальности знаний о регулировании, продуктах и методологиях.

How Engagement Works

Как проходит работа

Four-stage process from initial inquiry to ongoing advisory

Четыре этапа от первого запроса до регулярного сопровождения

01

Initial Inquiry & Discovery

Short call to understand your request and determine suitable engagement format. Define scope and expectations.

Заявка и первичный разбор

Короткий созвон для понимания запроса и определения подходящего формата работы. Определение объёма и ожиданий.

02

Data Collection & Analysis

Questionnaire, documentation review, assessment of current assets, liabilities, cash flows, and existing coverage.

Сбор данных и анализ

Анкета, обзор документов, оценка текущих активов, обязательств, денежных потоков и существующего покрытия.

03

Strategy Development

Prepare financial plan and/or recommendation package with implementation roadmap. Present findings, answer questions, refine approach.

Разработка стратегии

Подготовка финансового плана и/или пакета рекомендаций с дорожной картой внедрения. Презентация находок, ответы на вопросы, уточнение подхода.

04

Implementation & Ongoing Support

Assist with execution (account openings, transfers, policy applications). Regular check-ins, plan updates, and support through life changes.

Реализация и сопровождение

Помощь с исполнением (открытие счетов, переводы, заявки на полисы). Регулярные созвоны, обновления плана и поддержка при изменениях в жизни.

Available as one-time consultations or long-term retainer partnerships

Доступно как разовые консультации или долгосрочные партнёрства по подписке

Why It's Safe to Work with Us

Почему с нами безопасно

● No Direct Asset Custody

Advisors do not hold, store, or accept client funds into personal or firm accounts. Capital remains with licensed banks, brokers, and custodians.

● Без прямого хранения активов

Консультанты не держат, не хранят и не принимают средства клиентов на личные или фирменные счета. Капитал остаётся у лицензированных банков, брокеров и кастодианов.

● Documented Recommendations

All strategies and advice documented in written financial plans and recommendation letters—clear paper trail of logic and assumptions.

● Документированные рекомендации

Все стратегии и советы документируются в письменных финансовых планах и письмах-рекомендациях—чёткий след логики и предположений.

● Advisory Model, Not Discretionary

Clients retain full authority over all transactions. Advisors provide guidance—execution requires client approval and action.

● Консультационная модель, не дискреционная

Клиенты сохраняют полную власть над всеми транзакциями. Консультанты дают рекомендации—исполнение требует одобрения и действия клиента.

● Multi-Institution Diversification

Recommendations typically involve multiple service providers—reducing concentration risk and providing competitive alternatives.

● Диверсификация по нескольким институтам

Рекомендации обычно включают нескольких провайдеров услуг—снижая концентрационный риск и предоставляя конкурентные альтернативы.

Ready to Align Your Finances with Your Goals?

Our business model revolves around your objectives—not product commissions. Financial planning is how you bring life goals into reality through structured work with money.

Готовы выровнять финансы под свои цели?

Наша бизнес-модель построена вокруг ваших целей—не комиссий за продукты. Финансовое планирование—это способ привести жизненные цели в реальность через продуманную работу с деньгами.